Четверг, 23 марта 2017 года
ГЛАВНОЕ » В мире » Нефтяники, нефтехимики и финансовый сектор Татарстана

Нефтяники, нефтехимики и финансовый сектор Татарстана

66d0c539bc2857ad31f53764e4ff32c2

16 марта. ejnews.ru. Флагманы нефтегазового сектора Татарстана активно участвуют в финансовом секторе республики. Как выяснил «Нефть и капитал», «Татнефти» и ТАИФу приходится помогать остаться на плаву банкам, где они являются акционерами.

«Сильный акционер в составе банка способен вовремя принять нужные решения или привлечь необходимые ресурсы. Если за спиной банка стоит нефтяная компания или перерабатывающее предприятие, которое обладает свободными финансовыми потоками и мощностями, то это только плюс для банковской организации. В текущих условиях российского банковского рынка чем больше гарантий и чем сильнее опора, тем лучше», – заявила в беседе с «Нефтью и капиталом» старший аналитик «Альпари» Анна Бодрова.

«Это касается не только региональных игроков, но и крупных федеральных банков. В качестве примера можно привести «Роснефть» и банк «ВБРР», для которого головная компания не только основной акционер, но и главный клиент. В такой ситуации компания может контролировать процессы в банке, следить за состоянием его показателей и при необходимости вмешиваться в его работу. Для нее важнее стабильность банка, нежели получаемая им прибыль, так как «дочерний» банк проводит финансовые операции компании, а нарушение его работы может негативно сказаться на головной организации, что категорически неприемлемо для крупных игроков как федерального, так и регионального значения», – отметил аналитик группы компаний «Финам» Богдан Зварич.

Татнефть и «Зенит»

Одним из учредителей банка «Зенит» была НК «Татнефть».

Согласно информации на официальном сайте, банк основали в декабре 1994 года Академия народного хозяйства при правительстве РФ, «Татнефть» и ряд других юридических лиц. Нефтяной компании принадлежат в общей сложности более 50% акций банка. Собственно «Татнефть» владеет 35,9%, еще 14,5% принадлежат ей через компанию Tatneft Oil AG, зарегистрированную в Швейцарии. С мая 2015 года совет директоров банка возглавляет генеральный директор, председатель правления «Татнефти» Наиль Маганов. Ему принадлежат 0,076% акций. Советником Маганова является бывший глава нефтяной компании Шафагат Тахаутдинов. Должность председателя правления с 2005 года занимает Кирилл Шпигун.  

В отчете по итогам 2015 года «Татнефть» сообщила, что на 31 декабря 2015 года и на 31 декабря 2014 г. имела соответственно 10,1 млрд руб. и 7,7 млрд руб. выданных займов и векселей к получению от ПАО «Банк ЗЕНИТ» и его дочернего общества ПАО АБ «Девон-Кредит». Эти займы и векселя с процентными ставками от 2,23% до 9,99% годовых подлежат погашению в период с 2016 по 2022 годы. По состоянию на 31 декабря 2015 года и 31 декабря 2014 г. «Татнефть» имела краткосрочные и долгосрочные депозитные сертификаты в «Зените» и «Девон-Кредите» на сумму 17,2 млрд руб. и 20,4 млрд руб. соответственно. В марте 2009 года группа разместила долгосрочный депозит в «Зените» на 2,1 млрд рублей сроком 10 лет под 10,85% годовых. В феврале 2014 г. было заключено дополнительное соглашение – срок депозита продлили до 15 лет, новая процентная ставка составила 9,35% годовых. В январе 2013 г. «Татнефть» разместила в «Зените» субординированный депозит на 3,6 млрд руб. под 9% годовых. В октябре 2015-го процентная ставка была увеличена до 15% годовых.

В начале 2000-х годов «Зенит» хотели объединить с банком «Ак Барс». С этой инициативой выступал тогдашний министр финансов РТ, а ныне бывший председатель правления «Татфондбанка» (ТФБ) и фигурант уголовного дела о мошенничестве Роберт Мусин. Позже он пытался реализовать аналогичный план – объединить «Ак барс» с ТФБ. Однако в обоих случаях слияния не произошло.

В 2005 году «Зенит» купил альметьевский банк «Девон-Кредит», в 2007-м был приобретен «Сочигазпромбанк», переименованный в «Зенит Сочи», и «Липецккомбанк». Через год в группу вошел тульский «Спиритбанк».

Уже не первый год активы-нетто «Зенита» снижаются. Еще в 2015 году, после смерти создателя, совладельца и председателя совета директоров банка «Зенит» Алексея Соколова, издание «Бизнес online» сообщило, что нефтяникам пришлось спасать кредитную организацию. Тогда «Татнефть» сконцентрировала в «Зените» и его дочерних предприятиях основную сумму денежных средств и их эквивалентов.

По данным сервиса «Банки.ру», на февраль 2017 года объем активов-нетто «Зенита» составлял 257,99 млрд руб., снизившись по сравнению с январем на 4,49%. По этому показателю банк занимает 34-е место по России и 27-е в регионе. Объем кредитного портфеля составлял 169,6 млрд руб., сократившись на 0,76%. Просроченная задолженность в портфеле составляла 9,4 млрд руб., увеличившись с января на 1,89%. Физические лица держали в банке 71,2 млрд руб., вложения в ценные бумаги – 25,4 млрд руб.

В начале февраля 2017 года пресс-служба банка сообщила, что «Зенит» намерен увеличить свой капитал более чем на 70%, или на 14 млрд руб. (на тот момент уставной капитал банка по РСБУ составлял 19,5 млрд руб.). Издание «Реальное время» сообщало, что основной источник для увеличения капитала – это кредиты от «Татнефти». 9 млрд руб., предоставленные в рамках субординированных займов, планируется конвертировать в уставной капитал. Источник еще 5 млрд руб. неизвестен. Напомним, что именно такую сумму (5,4 млрд руб.) «Татнефть» потеряла после кризиса в «Татфондбанке». Они остались на счетах кредитной организации, которую после отзыва лицензии 3 марта ждет банкротство. Эта сумма составляла 0,7% от активов нефтяной компании.

Золотой «довесок» – «Ак Барс» банк

«Татнефти» пришлось поддержать и банк «Ак Барс». В 2015 году компания вложила 19,8 млрд руб. в закрытый паевой фонд «Ак Барс – Горизонт», выкупив в нем долю в размере 45,45%. Казанское издание «Бизнес online» со ссылкой на свои источники сообщало, что сделка стала частью плана по оздоровлению банка.

«Ак Барс» был создан в 1993 году. С 1994 года он стал уполномоченным банком кабинета министров РТ, а с ноября 1997 года получил статус уполномоченного органа по хранению золотого резерва Татарстана, предназначенного для гарантирования инвестиций в экономику республики. На данный момент правительству Татарстана принадлежат через компании, министерства и ведомства 76,9% его акций. Из них 25,8% – у Госжилфонда при президенте РТ, 14,6% – у Министерства земельных и имущественных отношений и еще 8,6% – у подконтрольного ему АО «Компания «Юл», у АО «Связьинвестнефтехим» – 14,5% и так далее. «Татнефть» через зарегистрированную на Кипре Osmand Holdings Limited владеет 8,6% акций банка «Ак Барс». ТАИФу через ПАО «Нижнекамскнефтехим» принадлежат 1,8% акций.  

По данным сервиса «Банки.ру», по величине активов-нетто банк занимает 1-е место в регионе и 21-е по России. На февраль 2017 года они составляли 472,1 млрд руб., увеличившись по сравнению с январем на 1,38%. Кредитный портфель равен 191,4 млрд руб. Физлица держат в банке 111,76 млрд руб., вклады организаций и предприятий составляют 217,3 млрд руб. Оба показателя по сравнению с январем 2017 года увеличились на 3,54% и 4,09% соответственно.

Банк пользуется постоянной поддержкой со стороны правительства и флагманов промышленности Татарстана. Например, в начале 2016 года «Связьинвестнефтехим» передал 16,09% акций ПАО «Казаньоргсинтез» в чистые активы банка «Ак Барс», чтобы поддержать его в сложной экономической ситуации. В августе 2016 года средства в капитал «Ак барса» «влил» Госжилфонд Татарстана. Он выкупил дополнительный выпуск акций банка на 9,8 млрд руб.

Банк «Аверс»

Банк «Аверс» – это еще один пример в банковском секторе Татарстана, когда кредитной организации понадобилась помощь крупного бизнеса. В конце 1990-х годов банк оказался в предбанкротном состоянии. Тогда он был зарегистрирован как «Медицинский коммерческий банк «Аверс». С согласия первого президента Татарстана Минтимера Шаймиева к главе ТАИФа Альберту Шигабутдинову обратился тогдашний председатель Нацбанка РТ Евгений Богачев.

«У нас особого выбора не было – последовали рекомендациям. Первостепенная задача была погасить все долги банка. Спасибо, что на мою просьбу отозвался Рашид Самигуллин, который возглавил банк. Мы смогли сохранить эту кредитную организацию, рассчитаться с ее долгами», – рассказал в апреле 2015 года Шигабутдинов в интервью изданию «Реальное время», в котором, кстати, ТАИФ числится в списке аффилированных лиц.

По данным Центробанка, 4,09% в уставном капитале «Аверса» владеет ООО «ТрансПорт», владельцами которого в равных долях являются генеральный директор ОАО «ТАИФ» Альберт Шигабутдинов и его сын Тимур. 2,6% – у ООО «Вулкан» (владельцы в равных долях – первый заместитель гендиректора ОАО «ТАИФ» по производственно-коммерческой деятельности Рустем Сультеев и его жена Лидия). 1% – у ООО «Нира-Экспорт» (владельцы – сыновья экс-президента Татарстана Минтимера Шаймиева Радик и Айрат, директор спортклуба «ТАИФ» Алик Цой – 19%, генеральный директор ООО «ТНГК» Фина Ризаева – 1%).

Контролирующими бенефициарами банка «Аверс» стали Радик Шаймиев (26,43% акций), Альберт Шигабутдинов (25,9%), Рустем Сультеев (24,76%), гражданин США Александр Фридман (4,87%), заместитель гендиректора ОАО «ТАИФ» по экономике и финансам Гузелия Сафина (4,58%), заместитель гендиректора ОАО «ТАИФ» по нефтехимии и нефтепереработке Владимир Пресняков (4,52%) и главный бухгалтер ООО «ТАИФ» Ольга Игнатовская (1,52%).

По данным сервиса «Банки.ру», объем активов-нетто у «Аверса» на февраль 2017 года составлял 110,4 млрд руб., увеличившись за год на 43,06%. Кредитный портфель по сравнению с февралем 2016 года увеличился более чем в 2 раза – до 54,4 млрд руб. Физические лица держат в банке 23,3 млрд руб. Чистая прибыль по сравнению с февралем 2016 года выросла более чем в 3 раза – до 203,8 млн руб., но, если сравнивать с январем, упала на 91% (с 2,3 млрд руб.).

«Татфондбанк»: спасем всем миром. Или нет?

ТАИФу чуть не пришлось спасать «Татфондбанк». По мнению экспертов «Финам», «Татнефти» тоже пришлось бы участвовать в этом. 27 февраля пресс-служба правительства РТ сообщила, что ТАИФ по просьбе президента Рустама Минниханова готов стать стратегическим инвестором для оздоровления банка. Однако помощь не понадобилась – 3 марта Центробанк отозвал у ТФБ лицензию. В тот же день агентство «Финам» опубликовало пресс-релиз, в котором отмечалось, что это событие стало положительным для «Татнефти». По мнению аналитиков, компании тоже пришлось бы участвовать в спасении кризисного банка. С отзывом лицензии «Татнефть» лишилась 5,4 млрд руб. Но спасение «Татфондбанка» потребовало бы вливаний в общей сложности 100 млрд руб. – таков был, по данным ЦБ, объем финансовой дыры в татарстанском банке. Это превышает стоимость активов компании, которые, по данным пресс-службы, превышают 81,4 млрд руб.

«Впрочем, основная проблема для «Татнефти» сохраняется. Правительство Республики Татарстан воспринимает экономических агентов республики как участников одной большой неформальной холдинговой компании, дочерние структуры которой, даже не имея четких акционерных взаимосвязей, должны выручать друг друга. Иногда это выражается в форме прямой поддержки, а иногда – в форме покупки (и зачастую обратной продажи) активов», – написал тогда «Финам».

Банк «Спурт»: щепки летят

Теперь проблемы начались у банка «Спурт», в котором частью акций владеет контролируемое ТАИФом ПАО «Нижнекамснефтехим». 14 марта банк ограничил выдачу вкладов до 50 тыс. рублей на руки.

Основной владелец банка «Спурт» – предпринимательница Евгения Даутова, которой напрямую и через ООО «Газ-Маркет» принадлежат 29,99%. Еще 28,24% – у «Европейского банка реконструкции и развития». У ТАИФа через ПАО «Нижнекамснефтехим» – 5,1%, еще 10% через ООО «Бистеэль» владеет председатель правления НКНХ Владимир Бусыгин.

«Банки.ру» сообщают, что на февраль 2017 года активы-нетто банка «Спурт» превышали 22 млрд руб., что на 0,8% меньше, чем месяцем ранее. Активы банк теряет на протяжении последних нескольких месяцев. Чистая прибыль банка за месяц сократилась на 84,8% – до 6 млрд руб. Кредитный портфель увеличился на 0,85% – до 15,56 млрд руб. Вклады физлиц составляют 11,8 млрд руб., сократившись по сравнению с январем на 0,63%, аналогичный показатель по средствам предприятий и организаций снизился на 14,76% – до 3,98 млрд руб. 

Председатель правления банка Евгения Даутова 14 марта заявила журналистам, что банк стал жертвой информационной атаки, автора которой уже выявили. О ситуации уведомили управление безопасности ЦБ, которое, в свою очередь, заявило о случившемся в ФСБ. Из-за ложных сообщений об отзыве лицензии клиенты снимали с расчетных счетов по полмиллиарда руб. в день вместо обычных 20-50 млн руб. Однако «Спурт», по словам Даутовой, уже обратился за помощью в другие банки. Ограничения по вкладам, заявила председатель правления, снимут максимум через неделю. Какие именно кредитные организации будут помогать банку и поддержат ли его крупные татарстанские компании, пока неизвестно. 

16 марта. 13:16

0 комментариев

*

Комментарий: